ЦБ России пригрозил за отказы в обслуживании клиентов

Необоснованные отказы банков в проведении операций или же расторжение клиентского договора о вкладе станет основанием применения к банку штрафа в размере до 3-х миллионов рублей. Однако такие меры пока не будут распространяться на предоставление онлайн займов или же займов в микрофинансовых организациях. Сегодня у россиян одним из распространенных способов онлайн займа является система ренессанс кредит и ей подобные у представительств крупных банков.

Таким кардинальным способом «центральный регулятор» (ЦБ РФ) будет бороться с недобросовестными банками, автоматически отказывающими в обслуживании некоторых клиентов. Об этом нововведении стало известно из сообщений информационного агентства «Известия».

Начиная с июня 2017 года кредитные организации обязаны информировать «Росфинмониторинг» (Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ) о тех клиентах, которым было отказано в дальнейшем обслуживании в связи с подозрением в нарушении норм ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Клиенты, столкнувшиеся с отказом в других банках, будут вынуждены пройти процесс перерегистрации. К первым числам ноября таких «отказников» уже насчитывалось немногим более 450 тысяч клиентов. Сейчас Центральный банк России вынужден составлять рекомендации для банков на случай, когда подозрения к конкретному клиенту оказались необоснованными.

По этим рекомендациям предполагается, что физическое или юридическое лицо смогут доказать свою добросовестность в случае предоставления необходимых документов, отсутствие которых стало основанием к отказу. Также в рекомендациях «центрального регулятора» говорится о намерении ЦБ анализировать все решения кредитных организаций по соответствующим просьбам клиентов «отказавшего» банка.

В том случае, когда отказ в обслуживании клиента был необоснованным и банк повторно отказывает в предоставлении услуг, он (банк) будет подвергнут штрафу в размере до 1% от минимального уставного капитала (300 млн руб. РФ) т.е. на 3 миллиона рублей РФ.

По экспертным оценкам таким штрафам может быть подвергнуто от 1/3 до половины всех участников банковской системы.