Акционеры Victoriabank обвиняют руководство в хищениях

Группа акционеров, совместно владеющая более 25 процентами акций КБ «Victoriabank», решила созвать внеочередное общее собрание акционеров банка. В повестке дня – досрочное прекращение полномочий председателя правления и выборы нового председателя. Чем же акционеров не устраивает глава «Victoriabank» Наталья Политова?

Все тайное когда-нибудь становится явным. Если ты вредишь интересам одного из солиднейших банков страны – рано или поздно это всплывает. Акционерам «Victoriabank» стало известно, что председатель правления Наталья Политова, возглавившая финансовое учреждение в 2007 году, создала систему хищения огромных средств через подставные компании и подставных лиц. Расследуется множество уголовных дел по фактам мошенничества в «Victoriabank».

1.В декабре 2007 года фирма «MVK Ingenerie» получила в «Victoriabank» кредит в размере 3 000 000 евро. В заявке о получении кредита было указано, что деньги необходимы якобы для приобретения у оффшорной компании «MiltonBenefitsLLP» сборных коттеджей, несмотря на то, что фирма «MVK Ingenerie» никогда не осуществляла какую-либо предпринимательскую деятельность, а оффшорная компания известна правоохранительным органам тем, что через нее совершаются различные противоправные действия, в том числе хищения с дальнейшим выведением финансовых средств из Молдовы.

Примечательно, что Политова, зная, что кредит никогда не будет возвращен, действуя согласованно с руководителями вышеупомянутой фирмы, с целью хищения денежных средств банка умышленно нарушила правила кредитования, распорядившись о выдаче кредита.

Акционерам стало известно, что, с целью выдать кредит, была создана видимость обеспечения его возврата: заложены земельные участки, стоившие в десятки раз ниже суммы кредита. Также стало известно и другое. Работники банка, занимавшиеся оформлением сделки, понимали, что кредит выдан без предоставления какого-либо бизнес-плана в ситуации когда фирма «MVK Ingenerie» не осуществляла какой-либо предпринимательской деятельности, не имела доходов и, таким образом, не имела никаких шансов когда бы то ни было вернуть деньги банку. Но персонал не осмелился ослушаться Политову.

Похищенный  кредит — 3 миллиона евро — был перечислены на расчетный счет оффшорной компании и далее похищен. В настоящее время общий долг компании «MVK Ingenerie» перед банком, за минусом стоимости заложенных земельных участков, составляет более 25 миллионов лей. В ноябре 2012 года по этим фактам было возбуждено уголовное дело, которое в настоящее время расследуется столичным инспекторатом полиции сектора Буюкань.

2.В декабре 2012 года прокуратура Буюкань возбудила уголовное дело по факту выдачи банком 10-миллионного кредита компании «Proinovație».  Политова, у которой  разворовывание банковских средств уже, видимо, входило в привычку, продолжила реализацию своих преступных схем.

В июле 2011 года, прекрасно зная, что компания «Proinovație» не вернет кредит, она, в нарушение правил кредитования, все же выдала его: организовала видимость обеспечения возврата, приняв в залог земельные площади, принадлежавшие «Proinovație» и стоившие во много раз ниже суммы кредита. По указанию Политовой были заключены договоры ипотеки, по которым стоимость участков была завышена до необходимой суммы, что создавало видимость обеспечения сделки. И вот печальный итог: общий долг компании «Proinovație» банку, за минусом стоимости заложенных земельных участков, превышает 4 миллиона лей.

3. Однако и это еще не все.

Несколько лет назад Политова совместно с бывшим сослуживцем по «Banca de Economii» продумала и организовала еще одну схему хищения средств. При этом использовались в залог акции BЕМа. Так были выданы многомиллионные кредиты, а в залог предоставлены сильно завышенные в цене акции «Banca de Economii», владельцами которых были две компании — «Intercontinent» и «Euro-Nafta».

Когда наступало время оплаты по кредиту, Политова как могла пролонгировала сроки погашения, но настал день, когда «Victoriabank» пришлось исполнить залоговое право, и акции были проданы на бирже по реальной стоимости, которая оказалась в два раза ниже залоговой стоимости акций (и это уже не говоря о том, что при залоге банк должен был учесть маржу риска).

В итоге обобранный «Victoriabank» остался с непогашенным долгом в сумме 30 миллионов лей. И никто по этому поводу не печалится и ничего не делает, палец о палец не ударяя для возврата оставшегося долга. Нетрудно догадаться, где осели 30 миллионов и почему руководство банка ничего не предпринимает.

4.И еще одна уникальная схема, придуманная Политовой. Она крала деньги не только у акционеров «Victoriabank», но и у государства. Появилась ясность по ситуации на государственном предприятии «AROMA», которая будоражила всех последний год. Генеральная прокуратура завела уголовное дело против бывшего руководства ГП «AROMA» и предприятия «BURLACU VIN» SA. Компания в последние шесть лет была задействована в следующей схеме: «Victoriabank» выдавал деньги «BURLACU VIN», а фирма поставляла виноматериалы для производства коньячных спиртов «AROMе». Но, как выяснилось, «AROMе» предоставлялось некачественное сырье, не годящееся для производства коньяков. Это дешевое подобие виноматериала  позволяло «сэкономить» полученные в банке деньги.

Таким образом, государственное предприятие «AROMA» не могло нормально развиваться, было неконкурентоспособным из-за  низкого качества продукции, что и привело его к процедуре несостоятельности. Зато заработали те, кто участвовал в грязной схеме – руководство «BURLACU VIN» и бывшее руководство «AROMы», которое решением суда отстранено от управления.

Как вы уже догадываетесь, автором и этой комбинации была Политова. Именно она придумала выдавать кредиты под якобы интересный бизнес-проект. Разница между выданными кредитными средствами и стоимостью малоценного сырья, за минусом взяток чиновникам-коррупционерам, и есть чистый доход мошенницы, он же – убыток банка, он же — долг банку «BURLACU VIN», всего — 25 миллионов лей!

5.Преступная деятельность Политовой началась задолго до начала ее председательствования в «Victoriabank». Свою финансовую карьеру она начала много лет назад в «Banca de Economie». Занимая там высокую административную должность и используя свое положение, внедрила схему выдачи кредитов «с откатами». Против Политовой были возбуждены уголовные дела за хищение государственных средств. Высокие покровители помогли ей тогда уйти от правосудия. Благодаря им мадам удалось не просто «умыть руки», но и неплохо устроиться в дальнейшем. Она в полной мере «развернулась» в качестве председателя банка «Victoriabank». С небольшой только разницей: теперь она крадет деньги не государственные, а акционеров и вкладчиков финансового учреждения.

Вот откуда ситуация с плачевными финансовыми  результатами банка. На протяжении каждого года более 25 процентов средств депозитов не были вовлечены в работу. А значит, на четверть увеличились расходы по выплате процентов вкладчикам. По данным НБМ, на 30.11.2013 объем депозитов составлял более 9 миллиардов лей, а сумма выданных кредитов — только 6,7 миллиарда.

Динамика кредитов/динамика депозитов «Victoriabank» (в млрд лей)

Несмотря на кажущийся рост портфолио кредитов, полученные доходы от процентов не увеличились на протяжении всего периода деятельности и составляли в каждом году в среднем 600 миллионов лей. Этот результат обусловлен тем, что очень много кредитов так и не погашено. А на рост портфолио кредитов повлияли реструктуризация долгов и погашение старых кредитов за счет новых выданных. Перекредитована масса неплатежеспособных клиентов — юридических лиц, то есть предприятий, на которых трудятся родственники председателя.

Стоит отметить и факты завышения залоговых стоимостей имущества, объектов и земель. Если в 2012 году было взято в собственность банка залогов от проблемных кредитов примерно на 45 миллионов лей, то в 2013-м эта сумма превысила 140 миллионов. Общая стоимость залогового имущества, которое перешло в посессию и/или в собственность банка, составила более 400 миллионов. Это — сумма тех кредитных средств, которые не были погашены банку. Данные факты отмечались в материалах прокурорских проверок, но положение не меняется. Поэтому акционеры не видят иного пути, нежели увольнение Политовой.

6.Но председатель правления, вцепившись зубами и когтями в свое кресло, любыми путями желает жить роскошно за счет банка и его акционеров. Зачем отказываться от привычки наслаждаться благами жизни за чужой счет, покупая не только недвижимость, но и любовников, и благосклонность чиновников… И неважно, что результаты деятельности «Victoriabank» в 2008-2013 годах показывают, что финансовое учреждение продолжает сдавать позиции. Мадам не переживает за статистику.

В то время, когда все банкиры находятся у руля своих банков и анализируют итоги года, формулируют задачи бизнеса на 2014 год, Политова весело отдыхает в Майами. Или находится там в командировке по другой служебной надобности? Ведь она туда отправилась на пару с г-ном Андронаке, который является не только партнером Политовой по скупке недвижимости, но и ближайшим помощником и представителем по вопросам бизнеса, наставника и покровителя Политовой.

Кому-то из наших читателей может показаться: пусть богатые плачут по своим деньгам, какое дело нам до этого? Но вот беда, «Victoriabank» — не просто собственность акционеров, а это одно из учреждений, на котором держится финансовая система государства. Пострадать могут и рядовые вкладчики банка, и все мы. И, в конце концов, неужели нам всем нет дела до того, будет ли, наконец, наведен порядок в этой стране?

Ион СТОЙКА, издание vedomosti.md